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支付新闻重磅来袭!钱袋宝列入经营异常、银联商务负责人犯诈骗罪...

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支付新闻重磅来袭!钱袋宝列入经营异常、银联商务负责人犯诈骗罪...

发布日期:2019-04-03 作者:山东全民富商贸有限公司 点击:



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美团旗下支付公司钱袋宝被列入经营异常


国 家企业信用信息公示系统显示,美团旗下的持牌支付机构北京钱袋宝支付技术有限公司被北京市工商行政管理局海淀分局列入经营异常名录。钱袋宝本次被列入经营异常名录的时间为2019年3月28日,被列入原因是“通过登记的住所或者经营场所无法联系”,目前仍未被移出。(POS机流量卡


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官网资料显示,钱袋宝是美团点评全资控股的第三方支付公司,钱袋宝于2011年获得人民银行颁发的《支付业务许可证》,为首批27家支付机构之一。钱袋宝支付牌照许可业务类型覆盖互联网支付、移动电话支付和全 国银行卡收单。目前已经完成首次续展,有效期至2021年5月2日。(刷宝、小票纸)


据新浪财经了解,“被列入经营异常名录”的企业将面临政府部门联合惩戒、日常经营活动受限、企业负责人任职受限等风险。今后在政府采购、工程招投标、国有土地出让、授予荣誉称号等工作中,对被列入经营异常名录的企业予以限制或禁入。在银行开户、贷款等方面也将受到银行等机构的拒绝及受到信用约束机制的影响。


此外,“被列入经营异常名录”后就会向社会公示,接受社会监督。即使申请移出了经营异常名录,痕迹或将伴随“终生”。


既已持证,为何还依旧违规?


北京某律师事务所律师对此表示,美团点评虽然收购了钱袋宝获取了支付牌照,但在实际的收单业务环节,可能仍旧存在着大量“二清行为”;即不通过钱袋宝渠道进行收单,而是采用其他旗下无资质的公司,如“三快在线”等进行收单业务,这违反了央行的相关规定。


花了天价买下牌照,美团为何还要冒着违规经营的风险进行二次清算呢?职业打假人王海此次曾分析认为,美团弃旗下拥有支付牌照的钱袋宝不用,转而通过无相关资质的“三快在线”进行收单,意图在于逃避监管,以便于挪用资金或赚取利差。总而言之,美团昔日高价收购的支付牌照,或许正逐渐变得“食之无味”。


2

支付宝查出1400多家非法平台



4月2日,温州市金融办和蚂蚁金服共同宣布:温州“金融大脑”系统正式上线,未来将对温州地区的P2P网络借贷平台进行风险识别和预警。


支付宝官方数据显示,过去一年,支付宝开发的“风险大脑”套系统已协助各地金融监管部门进行1.2万次风险企业识别,发现了1400多家疑似非法集资平台,其中28%已被立案查处,预计为老百姓减少损失逾百亿元。其中就有毒害不浅的钱宝、唐小僧等问题平台。


记者注意到,这些高危风险企业中,不法P2P的现象zui为典型,比如“钱宝”、“联璧金融”、“投之家”、“唐小僧”、“尊享富”等平台,普遍存在的问题则集中在创始人跑路、平台失联、无法提现等问题上。


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据了解,该“风险大脑”系统可以根据金融风险特征及各地方监管机构提供的专 家经验建立风险模型,从企业股权、工商合规、产品经营、舆情分析、负面涉诉等多个维度进行分析,计算出相关从业金融机构的非法金融风险、业务风险及合规风险,实现风险定性后,为监管部门提供处置依据。


目前,支付宝“风险大脑”已经与河北、北京、天津、重庆、温州,广州、贵阳、西安、厦门、合肥、温州等11个省市的金融办合作,成为他们发现和预警高危企业的“千里眼”。


3

银联商务分公司负责人犯诈骗罪判13年半



银联商务丹东分公司负责人寇某岩犯诈骗罪,历经4次审理后,丹东市中级人民法院二审裁定维持原判。判处寇某岩有期徒刑13年半,并处罚金人民币50万元。


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法院判决认定,银联商务有限公司丹东分公司于2015年末开通“天天富内部控台”,通过该系统能查询POS机客户近六个月每月交易金额汇总值,并据此向浦发银行、平安普惠投资咨询有限公司推荐符合贷款标准的POS机客户。


被告人寇某岩在担任银联商务有限公司丹东分公司负责人期间,得知其公司某些POS机贷款客户需要频繁还清旧贷款并申请新贷款,遂产生个人为POS机贷款客户垫还贷款谋利的想法,并开始为POS机贷款人李某垫还贷款。


2016年7月21日起,为了弥补资金漏洞,寇某岩在不办理盈利性倒贷业务、无相关倒贷业务利息收入来源的情况下,明知自己存在资金漏洞、无法偿还投资款,仍向被害人张某、周某、宁某虚构办理盈利性倒贷业务的事实,继续从张某、周某、宁某处获得投资款,并约定支付一定比例的利息作为投资回报。


因寇某岩所承诺的投资回报过高,导致其资金漏洞越来越大。期间,寇某岩还以办理倒贷业务的名义,让任传奇、冯某等人进行投资。寇某岩将从张某、周某、宁某处诈骗所得的投资款主要用于偿还其之前与张某、周某、宁某、任传奇、冯某等人之间倒贷业务的投资款,并不断重复上述行为,寇某岩还将部分诈骗所得投资款用于个人花销。


经丹东东正司法鉴定所鉴定,自2016年7月22日至2016年12月7日,寇某岩共欠付宁某、周某本金6158858元,共欠付张某本金383428元。2016年12月3日、4日、7日,寇某岩向宁某母亲王艳的银行账户先后三次转账汇款,共转给宁某403040元。


2016年12月8日,被告人寇某岩将手机关机,被害人宁某等人因无法联系到寇某岩遂发觉被骗而向公安机关报案。2016年12月12日,寇某岩在银联商务有限公司丹东分公司被公安机关抓获。

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关键词:POS机流量卡,刷宝,小票纸

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